本刊調查，台新銀行被一家英屬維京群島商誌富公司，以不實海運提單、裝箱單、假造商業發票，同時提供越南農業農村發展銀行（前身為越南農業銀行）信用狀為擔保詐騙。「一開始我們和越南農業農村發展銀行確認，對方確實有開立信用狀，也同意支付擔保金額，台新銀因此買斷信用狀，未料，前年底，越南銀行就不肯支付信用狀，使得台新銀損失4.9億元。」知情人士表示。
檢調指出，誌富公司是為澳洲木材出口商，計畫出口木材到越南，越南買方出具越南農業農村發展銀行開立信用狀，證明交易可履約，誌富為中間商，未先取得貨款，向台新銀行申請買斷信用狀，台新銀可藉此賺取手續費及利率，最後台新銀未收到貨款，才發現誌富造假。
檢調獲報後，昨天指揮調查局台北市調查處兵分四路搜索、約談該公司負責人王孟博夫婦、職員葉佳浩等4人，今天（16日）凌晨以違反《銀行法》等罪嫌聲請王、葉2人羈押禁見。
台新銀內部指出，早在前年無法收回貨款後，就和金管會、檢調通報，也向越南農業農村發展銀行要求支付，但越南農業農村發展銀行卻不願支付，「該行以開立信用狀行員有信用瑕疵為由，拒絕支付貨款。事後發，台新銀內部的確懷疑，誌富和越南農業農村發展銀行內神通外鬼，才會拿到信用狀。」
台新銀行也對此案發聲明指出，該信用狀未付金額已在前年提列呆帳，不影響台新授信資產品質及獲利表現。信用狀經越南農業農村發展銀行承兌，依國際信用狀統一慣例有最後付款義務，台新目前已委託越南當地律師，將於近日對越南開狀行提起訴訟，請求付款，加速追回款項積極維護權益。
