投資特輯／AI之外的「金」牌雙引擎 鎖定全球財富增值潮 布局金融新核心
【復華主動ETF新登場】全球金融股+債，AI之外另一個投資好選擇！ 全球財富增值潮正在把金融業推向新核心。以「全球金融股＋金融債」雙引擎布局：在追趨勢的同時，也把風險控在可承受的範圍。 全球財富存量持續增長（註一），錢流向哪裡，機會就在哪裡！
您是否發現：金融業正處於「全球經濟與財富增長」與「金融監管逐步鬆綁」的甜蜜交叉點？ 跟著00998A抓住AI降本增效帶來的成長紅利，再以00986D（註二）追求優質債息，讓您的資產配置不單押AI主流，更多了可靠的「金」牌戰友奧援，以『金融股』掌握產業競爭力升級與成長機會，並以『金融債』強化收益機會與配置韌性，讓投資核心更均衡、也更能因應市場變化。
復華投信2026年最新推出2檔主動式ETF
面對這場難得的「金融創新局」，復華投信最新登場的2檔主動式ETF，鎖定「全球金融股＋債」雙引擎，一手掌握資本利得，一手hold住現金流： 1. 主動挑選全球金融股票的00998A：（自成立日起60日後，每季評估配息） 瞄準監管放寬最大，或財富增值最快的地區，以具競爭力的大型金融股為主，以 Fintech 金融創新科技股為輔。 2. 主動布局全球金融債券的00986D：（自成立日起60日後，每月評估配息） 目標以息率6~7%、存續期間8~12年的債券為主，提早布局債信改善標的，追求額外的資本利得機會（註二）。
00998A、00986D金融主動ETF 3/23起限時開募
00998A與00986D聚焦全球金融產業，用股票參與產業升級，以債券補充收益來源與分散風險。
想追趨勢、不想只押單一主旋律？或想在波動中多一層配置緩衝？ 15元發行價，讓「存金有道」更輕鬆啟動！！
★全民募集期間：預計2026/3/23(一) ~ 3/27(五) 限時５天募集，把握募集期間洽元大證券等銷售機構進行申購（註四）。 ★客戶搶先預購：復華客戶專屬服務，復華交易網站（iTrade）自3/16起開放線上預購（註三），若還不是復華客戶的客戶，請立即開戶或來電0800-005168由專人為您服務！
本基金持股之股息配發時間及金額，視個別公司而定；本基金將累積之股息等收入於每季做成收益分配決定；為了改善因申購造成的稀釋問題，配息來源可能為收益平準金；如已實現資本利得扣除資本損失(包括已實現及未實現資本損失)及應負擔之成本費用後為正數，亦得評估分配。經理公司得依基金收益情形，自行決定應分配之金額或不分配，故每次分配之金額並非一定相同。
詳細資訊請參閱基金公開說明書。綜合評估本基金投資組合及風險、以計算過去5年之淨值波動度為原則，參考「中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會基金風險報酬等級分類標準」並與同類型基金淨值波動度比較，訂定本基金之風險報酬等級。風險報酬等級由低至高，區分為「RR1、RR2、RR3、RR4、RR5」五個風險報酬等級。該分類標準係計算過去5年基金淨值波動度標準差，以標準差區間予以分類等級；此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險(如：基金計價幣別匯率風險、投資標的產業風險、信用風險、利率風險、流動性風險等)，不宜作為投資唯一依據，投資人仍應注意所投資基金個別的風險，及斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資。更多基金評估之相關資料(如年化標準差、Alpha、Beta及Sharpe值等)可至中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會網站之「基金績效及評估指標查詢專區」(https://www.sitca.org.tw/index_pc.aspx)查詢。
全球「金融股票」3大優勢 股息、報酬、權重
1、股息：MSCI全球金融指數的股息率高於全球指數，歐洲的股息率相對更高。
2、報酬：金融股較資訊科技股年化報酬少0.4%，但波動性少8.1%。波動性較小，因金融業是存量生意為主，非流量。
3、權重：MSCI全球指數中，金融股權重第二大。財富存量持續增加，金融股權重也逐年提升。
全球「金融債券」3大特色 總報酬、違約率較低、長期折價
1、總報酬：金融海嘯後，金融債的總報酬優於其他公司債，包含良好的債息累積，及資本利得機會。
２、違約率較低：金融債的違約率，遠低於其他產業，1981~2024年平均違約率0.2%~0.6%，與公用事業的0.4%相近。
3、長期折價：金融債價格仍處於長期折價，2022年美國聯準會急速升息後，債券價格仍在相對低檔。
15 元發行價 「存金有道」更好開始
00998A參與產業升級｜00986D補充收益來源｜股債雙引擎分散波動 ★全民募集期間：2026/3/23(一) ~ 3/27(五) 限時５天募集 ★客戶搶先預購：復華客戶專屬服務， 3/16起開放iTrade線上預購（註三）
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註一：資料來源：美國聯準會(FED)、歐洲央行(ECB)、日本銀行(BOJ)、台灣行政院主計總處。 註二：本基金有一定比重得投資於非投資等級之高風險債券且本基金並無保證收益及配息。上述為預計配置規劃，不代表基金實際配置及未來績效保證；基金資產配置將視當時投資環境調整。本基金為提升收益機會，可能適度搭配非投資等級債券之相關標的。 註三：線上預購僅提供「預約申購」設定服務。ETF申購款項將於募集首日3/23進行扣款，請務必於募集開始前確認帳戶餘額充足，以免扣款失敗錯失申購良機。 註四：銷售機構包括元大證、富邦證、永豐金證、凱基證、群益證、統一證、元富證、兆豐證、華南永昌證、國票證、第一金證、合庫證、中信證、新光證。
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