知情人士告訴本刊，「陳小姐刷卡換現金」集團號稱全台最大、據點最多、資金最充裕。該集團的廣告寫道：「全台親辦、3分鐘拿現金，刷1萬元現退9,900元，全台知名量販店、3C賣場、通路皆能受理。」
另外，廣告中還詳列4大步驟：購買指定商品、刷卡結帳、取得商品、將商品轉賣給我們，並強調無需擔心盜刷問題、實進實出、非虛擬買賣、無逃漏稅問題，沒有任何風險。
對此，律師徐立信不以為然，他強調：「信用卡制度是一種付款方式，有遞延付款的特性，間接有促進消費的功效，若持卡人並沒有購物之意，而是以此套換現金，與信用卡設定目的不符，且違反銀行與持卡人間的契約約定，這是一種詐術行為，持卡人很可能構成詐欺罪。」
知情人士告訴本刊，刷卡換現金集團獲利的方式至少有3種，包括手續費、商品轉賣差價、將發票賣給需要的公司行號。過去集團常會要求持卡人刷卡買菸酒、禮券等變現性高的商品，最近則會買禮物卡，因為尾牙季快到了，許多公司都會把它當成抽獎禮品，需求度高，所以很搶手。
至於為什麼選擇家樂福當據點？知情人士說，主要是家樂福退貨方便，持卡人刷卡購物後，集團成員可馬上將物品退貨取回現金。
