年近50歲、在營建業工作的主管Alex，和太太育有一名子女，兩夫婦除揹負房貸，還要負擔子女的教育金，再加上逼近退休年齡，考慮到未來將退休，也相當憂慮，「每月家庭支出占家庭收入的9成，偶而還會出現帳單遲繳的情況，緊急預備金不到10萬元，根本不敢想要退休。」
因此，Alex的財務健檢被列為「財務躺平族」；相比起來，從事服務業，尚未年滿30歲的Benson，就相當有理財概念，不僅支出、儲蓄占收入各半，還有規劃投資理財，財務健檢結果是「財務資優生」。
國泰世華銀行攜手資誠會計事務所，針對國內2萬名民眾進行財務健康調查，將民眾理財健康程度分成財務資優生、自律實踐者、浪漫享樂者、穩健計畫通、理財潛力股、隨興生活家、熱血夢想家、理財練習生和財務躺平族等九大族群。
調查面向包含民眾日常生活支出、風險抵抗力、財務信心、財務規劃及心理富足程度等5大構面進行分析，大部分民眾落在「理財潛力股」族群，也就是現在和未來財務健康普通者最多，近2成；分據財務健康二端的「財務資優生」和「財務躺平族」，則緊追在後，各以1成7居次。
調查結果中最值得關注的是，超過3成民眾過去一年沒有設定財務目標，超過2成名眾也沒習慣定期檢視財務計畫，雖有近6成民眾認為要為「退休」做財務準備，卻有超過5成沒有落實規劃，隨著台灣已進入高齡化社會，無疑敲響國內民眾財務健康警鐘。
國泰世華銀行資深副總經理胡醒賢說，由於身體健康和財務健康是幸福社會的兩大支柱，不僅身體需要定期健檢，財務也要定期檢視，「財務健檢要趁早開始，先建立良好財務健康體質，才能滿足人生各階段財務目標。」
面對民眾普遍對財務健康認知程度不足，國泰世華銀行建議，以Alex為例的財務躺平族，要重新檢視收入和支出，透過開源節流，確保收入大於支出，先做好6個月的風險儲蓄後，再進一步擬定財務目標，逐步達成。
由於多數民眾認為，目前生活狀態會維持現狀，國泰世華銀建議民眾，要進一步檢視目前財務狀況外，最重要就是擬定財務目標，無論是旅遊、購屋、教育、退休甚至是長遠的子女傳承等規劃，都要先確認目標，「目標訂定後，接下來就是保持紀律，每季定期檢視，同時，透過金融知識累積，以達成財務目標。」
