理財
2018.12.05 22:00

【基金講堂】市場好震盪 投資越簡單越容易賺錢

文|蕭碧燕

今年以來,金融市場籠罩在川普掀起的貿易戰、經濟制裁…導致新興市場的股匯債市應聲倒地。以台灣人最愛的南非幣為例,光8月就貶了11.03%,而陸股更是跌得鼻青臉腫,算起來從2015年高點已腰斬。

沒想到的是8月後,連近幾年位在相對高點的股市,如美股、台股、日股、印度也紛紛下修,反應在基金上,就是投資南非幣計價產品、買陸股或新興市場本地貨幣債的投資人,受傷慘重。

這就是金融市場,變化無常,沒有一個人可以確實知道風險何時發生,因此投資人一定要謹記這個原則:請了解它、接受它,再投資它。

而每當這種時候,問我問題的人特別多,並且有很多人會問我是否改變投資組合?我的回答向來是:鮮少改變。原因很簡單,因為投資前必做好萬全準備,尤其近幾年我的投資越來越簡單。分享我的投資方法,只有2款:1.買配息債且長期投資;2.股票型基金只做定時定額,並且納入核心標的的如美股基金,縱使停利後也不停扣。不像大家總是高點停扣,換扣自認低點的別支基金,這樣做是把自己當專家,投資會變得困難重重。

 

停利停扣有原則

當投資方法確定之後,接下來就是依投資目的挑選適合的基金。以股票相關產品為例,股票可概分成2大類:成長股及價值股。價值股是指與利潤和資產相比較,價值被低估的股票。相較於成長股,這類公司的收益增長要慢一些。價值股的投資精神在於,便宜時買進未來的好公司。至於成長股則是找到好公司,希望未來帶來最大資本利得的潛力。

以宏達電來說,股價最高時曾達1,300元,目前跌破了40元,多數人對它的定義是成長股,這類股票一旦買在相對高點,恐怕要等到天荒地老才能回本了。而外資一直都很青睞,常常是Buy and Hold的台積電,就是一檔標準的價值股,適合長期投資。

對應到基金類別,成熟市場偏價值類股票,亞洲相關市場屬於中間,拉美、東歐等偏向成長類。以定期定額投資來看,價值類建議停利不停扣、或不停利也不停扣,屬於中間的停利不停扣,偏成長類的切記不要從高點起扣,並且停利後暫時停扣。我就是遵循這樣的原則,投資簡單、不讓人揪心。

更多內容,歡迎訂閱鏡週刊

相關關鍵字:

喜歡這篇文章嗎?
歡迎灌溉支持喔!

推薦文章