基金講堂

  1. 財經理財

    【基金講堂】買滿買齊一軍基金 再布局綠能

    這幾年,包括AI自動化、電動車、元宇宙等產業正夯,卻勾起大家對多年前綠能、氣候變遷、水資源等的慘痛經驗。但是,別把近年的夯產業與數年前的經驗相提並論,二者情況是不相同的。

  2. 財經理財

    【基金講堂】用不完又打敗通膨的退休金

    規劃退休金需求時,有個不確定的因素,就是我們不知道會活多久。但其實只要讓退休金永遠都用不完,並考慮到通膨,提領的生活費每年以通膨遞增來計算;這樣的規劃,身故後還有餘額可以留給下一代,算是完美的安排。如下表公式1,只要知道第一年的生活費、投資報酬率及通貨膨脹率,就能立即算出永遠用不完的退休金需要準備多少金額。例如第一年生活費50萬元,投資報酬率6%,通貨膨脹率1.5%,算出來的金額即為1,177萬7,778元。

  3. 財經理財

    【基金講堂】科技股莫搶反彈 旅遊航空迎來春天

    量化寬鬆時期,所有的股票都可以有大幅溢價,本夢比大於本益比,特別是科技股,許多重量級企業股價都奠基於高成長預期與市場規模預估,來吸引投資人買單。如今通膨來襲,聯準會升息加縮表,這時水退了誰沒穿泳褲一一現形,而且投資人要切記不要輕易地去搶反彈。

  4. 財經理財

    【基金講堂】擔心股債同跌 抗通膨債券應對

    今年以來股債齊跌,截至4月22日,全球股市各大區塊下跌大約11%,高評等債券也全面下跌。這讓人不禁懷疑,股債搭配的資產配置是否失效?需留意的是,的確有些經濟場景會造成股債同時下跌,最典型的導火線就是:通膨突然升溫。

  5. 財經理財

    【基金講堂】擔心景氣下彎 快篩手上基金組合

    4月初美國10年期與2年期公債殖利率再次呈現倒掛,當天美股盤中震盪,終場收漲;倒掛在2018年12月初也曾喧嚷一時,倒掛是否帶來景氣衰退?各方說詞不一。

  6. 財經理財

    【基金講堂】殖利率更高的存股方式

    存股族偏好能穩定配發現金股利的個股,挑選方式是殖利率愈高愈好,現金配息的穩定度最好每年都一樣,也就是愈穩定愈好。只是配發現金股利愈穩定,代表風險愈低、殖利率就愈低。以4月1日證交所公布的殖利率來說,中華電3.63%、中保科4.59%、玉山金4.06%,這些股票的現金股利確實很穩定,但殖利率都低於5%。

  7. 財經理財

    【基金講堂】聯準會升息趨激烈 資金追逐金融股

    上週美國公債殖利率出現倒掛現象,這代表經濟衰退的警鐘正式響起,不過並不是世界末日,投資人接下來要留意的是殖利率的變化,這一點將大大改變今後資產配置的方向。

  8. 財經理財

    【基金講堂】市場走勢和你想的不一樣

    戰爭爆發時,股市會上漲還是下跌?戰爭造成人命與財產的損失,生產活動與貿易都會受到阻礙,答案很明顯,應是下跌。2月24日俄國入侵烏克蘭,開啟烏俄戰爭,這一天歐股出現2%的下跌,但美股反而上漲1.75%,全球股市指數也有0.3%的上漲。

  9. 財經理財

    【基金講堂】升息改買金融股基金 恐瞎忙一場

    每到升息時刻,就一定有人會問:是否該轉為布局金融股基金,應該會比科技型基金好吧?