財經理財
2022.04.08 05:58 臺北時間

【定期定額大檢視2】人氣ETF比拚 同樣月月扣這檔滾錢實力稱霸

大盤震盪劇烈,高息ETF人氣夯,投資人可多比較後再投入。
大盤震盪劇烈,高息ETF人氣夯,投資人可多比較後再投入。
進入第二季台股震盪加劇,指數上沖下洗結果,也使高股息ETF買氣更盛。有「國民ETF」之稱的元大高股息0056,受益人數即不斷成長,日前甚至突破60萬人大關,為台股ETF寫下新頁。但這檔高息ETF,對存股族來說卻未必是最能累積財富的首選。
目前台股ETF規模前10大熱門標的,分別是0050(元大台灣50)、0056 (元大高股息)、00878(國泰永續高股息)、00881(國泰台灣5G+)、00900(富邦特選高股息30)、006208(富邦台50)、00891(中信關鍵半導體)、00692(富邦公司治理)、00850(元大臺灣ESG永續)及00713(元大台灣高息低波)。
若將這10檔台股ETF,每月分別投入5,000元,執行為期2年的定期定額投資計畫會發現,0056能滾存出來的資金最少,效果最好的是00713。以過去2年回測,在本金投入同樣是12.5萬元情況下,0056只能滾出約14.2萬元,00713卻能累積出16.1萬元。再就報酬率來看,同期0056為13.84%,而00713則達29.35%狂勝。
若再將定期定額時間拉長至5年,剩下0050、0056及006208這3檔ETF對決,0056報酬率35.82%,也輸給0050的57.45%,及006208的56.98%。
攤開兩檔高息ETF:00713與0056的差異,0056成分股挑選的是未來一年預測現金殖利率最高的30檔股票;而00713除了根據股利率條件選股外,還加入了營運穩定度、權益報酬率、價格動能及股利發放品質等指標。換言之,除了訴求高股息外,還強調透過低波動特性,抵禦空頭時期。
目前00713主要成分股,前10大包括:兆豐金、統一超、第一金、台灣大、統一、群光、仁寶、光寶科、國泰金及崇越,雖然個股殖利率表現未必最高,但長期來看都是獲利體質穩健、股利配發相對優異的公司,若有長期存股打算,投資人其實不用單戀一枝花。
元大投信表示,近年台股存股風氣興盛,此趨勢也出現在高股息ETF;特別是行情波動愈大,愈可能帶動ETF買氣成長。今年台股波動增加,但經濟指標透露長期的基本面走勢依然健康,加上台股除權息旺季多半有股息行情,投資人可定期定額高股息ETF,作為穩健參與台股的方式。

2年定期定額投入台股ETF 00713效果最佳

資料來源:CMoney,統計期間2020/3~2022/3
採月底收盤價以5,000元固定金額不間斷買入,計算至2022年4月1日收盤價,現金股息不再投入。
更新時間|2023.09.12 20:42 臺北時間

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