理財
2020.03.27 02:02

ETF價跌恐不配息? 只要成分股有配就領得到

文|劉以親    攝影|董孟航

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3月股市跳水重挫,投資人擔憂是否會影響ETF配息。
3月股市跳水重挫,投資人擔憂是否會影響ETF配息。

2019年全年企業獲利表現佳,因此今年配息表現仍值得期待,以投資人數高達20萬人的元大高股息ETF(0056)為例,只要持有的成分股有配發股息,元大高股息就會配息。

受到病毒疫情干擾,全球股市3月份跳水趕底,19日台股盤中更是殺到8523低點,連帶使得國內不少檔熱門配息型ETF相繼跌破發行價格,更有ETF出現發行以來的新低價位。「今年第1季公司財報看起來很不妙,股價再繼續這樣波動,會不會影響ETF的配息啊?」長期存ETF的王先生雖然很有信心疫情只是短期干擾,但還是會擔心如果ETF無法配息,家裡就少了一筆被動收入。

針對投資人關切的ETF若低於發行價格而無法配息的疑慮,元大投信表示,之前有部分ETF的配息機制是沿用先前共同基金的收益分配模式,因此有淨值如果低於發行價格將不配息的問題,但後續相關公開說明書規範已經修訂。

目前以元大高股息(0056)來說,針對基金可分配收益部分,若低於發行價格則僅就現金股利分配;若高於發行價格,則除了現金股利、股票股利之外,還包含了利息所得、租賃所得、已實現淨資本利得等,簡單說,「不管是高於或低於發行價,只要其持有的成分股有配發股息,元大高股息就一定會配息。」

事實上,元大投信台股系列ETF,包括元大高股息、元大台灣50(0050)、元大臺灣ESG永續(00850),都設計有配息機制,根據最新公開說明書指出,基金受益權單位可分配的收益,來自於基金所收取的現金股利扣除相關費用後可分配的收益,只要持有的成分股有配發股利,該檔ETF就會依信託契約規定予以配發。

市場專家表示,今年的配息是來自去年的獲利,而去年台灣企業的獲利表現不錯,就配息角度而言,投資人仍然可以享受到去年獲利的成果。至於今年,才剛結束第1季,建議投資人持續關注疫情發展,以及後續企業復工和獲利表現。

更新時間|2020.03.27 02:01

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