一般投資者總喜歡以過去績效來選擇基金,方法沒錯,畢竟投資基金主要目的是賺錢,不過請謹記投資警語:過去績效不代表未來。就像向來優秀的運動選手,也無法保證下一場比賽的成績,因為若這位選手的健康出現狀況,往後賽事可能不如預期。基金也一樣,所以買之前一定要做好健檢。

一檔債券型基金的健檢項目,包括持有債券的類別、區域的分布以及信用評等;費用率與對殖利率的波動等,雖然影響較小但也得注意。只要掌握這些資訊,再配合過去績效,便能對一檔基金全盤了解。而這些資訊在「境外基金資訊觀測站」都可取得。

不只看績效 專網查底細

進入平台網頁後,點選左邊目錄的「投資人須知/新版投資人須知」,就會進入「投資人須知查詢」的畫面,輸入要找的基金總代理人、境外基金機構及基金名稱,會出現基金的詳細資訊及資料下載按鈕,點選「文件下載(專屬資訊)」按鈕即可。