2015年4月，一名已屆退休年齡的劉先生走進銀行辦理轉帳，分行經理與理財經理熱心提議要為劉先生提供「保單健診」服務。劉先生告訴他們，他目前租屋，存款裡的新台幣2800萬元，預計拿1000萬元買屋，其餘就做為養老基金，因為他還有一名90多歲的老父親待奉養。
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【理專話術拆解】理專這樣講，你要那樣聽...否則錢傷啊！
台灣銀行密度高，銀行競爭的好處是民眾刷卡辦卡優惠多，但壞處則是理專業績壓力大。為了業績達標，理專的銷售話術自然避重就輕，或頻繁帶客戶進出場。所以你一定要提高財商，否則只好錢傷了！
劉先生一再強調他無力承擔任何風險，兩位經理則再三保證銀行理財團隊專業無庸置疑，只管放心將錢交由他們打理。
兩位經理建議劉先生不要拿千萬元現金購屋，而是向銀行申貸，讓錢發揮最大功效，「外幣投資型保單月配息6%，未來安穩領息即可。」於是劉先生除繳付299萬元買屋頭期款外，其餘的款項全數拿去買外幣投資型保單。兩位經理絕口不提風險。
然而，這些外幣保單波動極高，其中一份保單不到一年報酬率已經負21％。劉先生原本安穩的退休金朝不保夕，更慘的是身上還多個房貸要揹。
財團法人金融消費評議中心專門處理這類糾紛，評議主任委員兼總經理張冠群表示，「類似的例子太多了，投資人在理專話術下，根本不知道自己買了什麼。」
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