報酬率

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【基金講堂】用不完又打敗通膨的退休金

規劃退休金需求時，有個不確定的因素，就是我們不知道會活多久。但其實只要讓退休金永遠都用不完，並考慮到通膨，提領的生活費每年以通膨遞增來計算；這樣的規劃，身故後還有餘額可以留給下一代，算是完美的安排。如下表公式1，只要知道第一年的生活費、投資報酬率及通貨膨脹率，就能立即算出永遠用不完的退休金需要準備多少金額。例如第一年生活費50萬元，投資報酬率6％，通貨膨脹率1.5％，算出來的金額即為1,177萬7,778元。
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【定期定額大檢視1】每月5000傻扣10年賺爆　7檔台股基金趁亂買

受到美國聯準會擬加速升息、縮表影響，加上本土確診案例持續攀升，近日台股不平靜，昨（7日）大盤一舉跌破月線、年線，投資操作難度提高。但指數震盪加劇，對擅長主動選股的台股基金來說，反而有大展拳腳機會，尤其搭配定期定額策略，將比單筆投入有更好效果。
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冠軍建材也搭上減資列車　通過減資10％

繼長榮、國巨與友達紛紛宣布減資，國內磁磚大廠冠軍建材今（28）日，也搭上現金減資列車，通過減資10％。冠軍表示，藉由股本減少，有助於未來每股盈餘及股東權益報酬率提升。
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【基金講堂】聰明選定時定額標的

經過這2年的投資經驗，很多人都已經知道，定時定額買股票型基金，以挑選包括台股、美股與科技股的一軍基金，投資報酬率最高，但時不時還是有人不斷地問我：能買日本基金、歐洲基金或高收益債基金嗎？
時事

盤點台彩17款刮刮樂回報率　達人驚呼有BUG：想集資就買這款

春節過年，除了親友小賭怡情，也能買張刮刮樂試手氣，留下路過的財神爺。財經達人「股海筋肉人」今年照慣例，幫大家整理出台彩17款刮刮樂稅後的回報率，意外發現比起面額1,000元的「1200萬大吉利」與2,000元的「2000萬超級紅包」，售價僅200元的「台灣金讚」最值得購買，讓他懷疑台彩是不是公告有誤，直呼「台灣金讚」根本是一個BUG。
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【基金講堂】追求高股息ETF該知道的5重點

上月台灣投資界最熱門標的，是新發行的富邦特選台灣高股息30ETF（00900）。該ETF會在每年4、7、12月定期審核成分證券，主要篩選標準是股利率，計算方式有近4季現金股利總和／審核資料截止日股價，以及近4季季報每股盈餘總和×過去3年平均現金股利發放率／審核資料截止日股價。
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【達人理財】揪產業供需失衡　台大高材生挖冷門股年賺3成

因變魔術與投資結緣！台大高材生、年僅31歲的林威宇，因緣際會下從理工男變身投資控，已經在台股市場打滾10年，主攻「供需不匹配」的投資邏輯，以挖掘產業鏈中受市場低估的冷門股為主，平均年報酬率超過30％。如今的他，工作不是為了薪水，而是持續以「好玩」享受投資樂趣。
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【達觀股市】台股連3年正報酬　2022年續旺有變數

2021年過去了，雖然我們還沒有完全擺脫新冠病毒，全球確診人數甚至還創下新高，但同一時間，股市指數也跟著再創高峰。以台灣股市為例，過去3年的發行量加權股價報酬指數的報酬率都在2位數以上，甚至都有接近30％的水準表現。
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【基金講堂】金融族群中的一匹黑馬

目前國內僅一檔追蹤台灣金融指數的ETF，即代號0055的元大MSCI金融。我在整理這檔ETF的權值股時，發現一檔不一樣的金融股。金融股一般都是些金控公司，而這一檔卻是以租賃起家的中租－KY，每年獲利都相當耀眼，現金配息卻不怎麼樣，然而以總報酬來看，近5年年化報酬高達41.56％，相當468％的累積報酬率。