蕭世斌

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    財經理財

    【基金講堂】別貪圖高殖利率股 關鍵在穩定獲利

    利率時代,投資者特別喜歡配息,以債券基金為例,多強調配息率,為了滿足投資人需求,於是許多基金拿本金當作利息配發。然而,當本金充當利息配發後,能夠拿來生息的本金就少了,對整體投資績效當然不利。

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    【基金講堂】巴菲特也重資產組合 不單押個股

    巴菲特所擁有的波克夏公司,是在投資個股,還是如其他主動型基金一樣,持有一組資產組合呢?很多人談到個股投資,都會提到巴菲特的價值投資,但這其實只說了一半,另一半很重要的資產配置卻沒提到。

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    【基金講堂】減低退休資產波動 活到老有錢到老

    網路上有許多的退休金試算,只要輸入退休後生活費金額及投資報酬率,就能算出退休時要準備多少退休金才足夠。但生活費的提領金額是有技巧的,否則就會跟規劃的不一樣,造成退休金短缺的窘境。

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    【基金講堂】適度承受風險 債券ETF仍有不錯報酬

    目前處於股債雙高時點,債券ETF殖利率普遍低,對追求固定收益的投資者來說,現在是否仍值得投入呢?釐清這個問題就得先從獲利結構談起,任何資產的報酬率,都是由無風險報酬率加上風險溢酬形成。無風險報酬率對一般投資者比較陌生,可以想像成銀行定存年利率,而風險溢酬就是承擔風險所要求的報酬,風險愈高報酬愈大,反之亦同。

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    【基金講堂】冷門投資商品 REITs獲利不可小覷

    在台灣算是冷門投資商品的REITs,獲利卻不容小覷,自2008年3月19日至今年7月21日止,含息累積報酬率最差的也有98%,表現最好的則是兆豐新光R1(01003T),報酬率達167%。從結果來看,不會比股票型基金或ETF差。

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    【基金講堂】股票不是便宜的比較好

    追蹤台灣50指數的ETF目前有二檔:元大投信發行的0050及富邦投信發行的006208,雖然追蹤的指數一樣,但二檔ETF股價卻不一樣。前者於7月3日的收盤價為92.55元,而後者卻只有52.8元,同樣的東西是不是買便宜的比較好呢?如果不考慮內扣費用率,不論買哪一檔得到的結果都一樣。可是以相同的金額,006208不是可以買到更多張數嗎?沒錯,但其實手上的價值是一樣的。

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    【基金講堂】台灣發行的ETF費用真是驚人

    追蹤指數的ETF,是在證交所上市交易的開放式基金,基金管理費必然腐蝕指數績效,至於總共被收走多少金額,這次就用有痛覺的數字,讓投資者感受一下。理論上,二檔追蹤同一指數的ETF,沒扣除費用率前的績效會一樣,所以費用率成為重要考量。0050從2003年成立至今快17年,而富邦投信於2012年發行一檔006208,二者追蹤的都是台灣50指數。

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    【基金講堂】高配息ETF低波動不一定更好

    台灣投資人對領配息情有獨鍾,於是國內投信也發行了許多標榜高股息的ETF,部分甚至還特別強調低波動,讓人有除了可以獲取股票的高配息,又不用忍受股票高波動的遐想。然而,股票市場是那麼現實,唯有承擔較高風險才有高報酬,既然低波動,報酬當然就會低一些,這是投資鐵律!

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    【基金講堂】高配息ETF績效反而比較差

    近年高配息的股票型ETF頗受青睞,顯然國內投資者還是喜歡配息標的。然而,現金配息真的那麼重要嗎?投資看的是整體報酬,現金配息不過是其中一部分。