【月月領息2】8月配息債券ETF 這10檔年化配息3%起跳

文|施春美    攝影|吳貞慧
台股高檔震盪,指數跌至萬七以下,想領息又希望降低波動,不妨納入債券ETF。

月月有錢領不僅是退休族的期待,一般人也希望能靠投資而來的息收「加薪」,為了因應這股「民意」,許多股票型ETF已提高配息頻率,除了半年配,季配產品也越來越多。當然,講到配息產品,債券型ETF一定不能錯過,尤其在目前台股趨震盪的情況下,債券產品相對穩定的特性,可讓人更安心。

台股高檔震盪,指數跌至萬七以下,事實上,股票市場本來起伏就較為劇烈,想要安心領息,具穩定特性的債券ETF是選項之一。不過,相較股票ETF的殖利率約4%~6%,債券ETF為防禦性商品,殖利率多在4%以下。

以8月配息的債券ETF來看,殖利率最高的是群益15年EM主權債及凱基中國債3-10,兩檔年化配息率都有3.7%,前者為季配(2、5、8、11月配息),後者則為半年配(2、8月配息)。再看年化配息TOP 10產品,多為中國債,波動恐較大。

若要進一步降低配置風險,可考慮配息月份為3、6、9、12月這4個月份的元大美債7~10年期(00697B)、統一美債10年Aa-A(00853B)、永豐1~3年美公債(00856B)、永豐20年美公債(00857B)等,但殖利率會落在2%以下。倘希望12個月都能領到配息,不妨將介於股債間的富邦美國特別股ETF(00717)納入,配息月份為每年1、4、7、10月,近3年平均殖利率有3.87%。

事實上,季配產品之外,國內現有兩檔月配息的債券ETF---中信高評級公司債(00772B)及中信優先金融債(00773B),於去年1月獲核准由季配改為月配,成為台灣證券市場中唯二提供月配息的債券ETF。改為月配後,兩檔ETF受益人數明顯增加,尤其00772B的受益人數成長近6倍,00773B也增近3倍。兩檔ETF年化配息率則落在2~3%間。

中信投信固定收益科主管張勝原分析,00772B、00773B均以美國企業投資等級債券為標的,信用相對較優,有利長期持有,「由於今年市場較為震盪,投資人持有債券ETF,可降低投資組合的波動度。」

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