富不過三代危機浮現　台灣家族企業和76萬高資產族同陷接班傳承焦慮

台灣家族企業進入接班高峰、百萬美元以上的高資產族群也在持續增加，現在不只是投資，更有傳承、稅務與資產整合問題。當需求變得更複雜，單一的理財顧問其實已經難以應付，現在「一站式整合顧問」開始成為市場新方向。瑞源投顧也近期取得金管會核准，正式跨入家族辦公室整合服務、得以進行更完整的資產規劃市場布局。

從數據來看，市場需求已經明顯轉變。根據資誠《2025全球暨台灣家族企業調查報告》，台灣有超過6成家族企業正進行接班傳承，但同時也有超過一半尚未建立完整的家族治理制度。企業在交棒的同時，傳承制度卻還沒準備好，這也讓古語云富不過三代的風險提高。

另一方面，瑞士銀行（UBS）《2025全球財富報告》指出，台灣擁有百萬美元資產的人數已接近76萬人，排名全球第15。資產規模變大，需求自然也從「投資報酬」延伸到「如何管理？如何傳承？如何分配？」。