財經中心／李紹宏報導
全球AI熱潮持續席捲金融市場，美股標普500（S&P 500）近年屢創新高。財經專家陳重銘指出，「股神」巴菲特多次建議，一般投資人參與市場最好的方式，就是持有低成本標普500指數基金，他甚至在遺囑中規劃將九成遺產投入其中。至於國內追蹤美股標普500指數的ETF有多種，特別是「群益投信009823」成為關注焦點。
標普500指數之所以備受巴菲特青睞，關鍵在於該指數涵蓋了美國最具代表性的500家龍頭企業。這項機制具備「汰弱換強」的自動調整功能，能剔除表現不佳的公司，並即時納入具備成長潛力的新進企業，使投資組合始終維持全球競爭力。
根據歷史數據統計，美股雖然每隔幾年就會面臨市場修正，但長期而言幾乎都能引領投資人走向正回報。標普500指數自成立以來的長線年化報酬率大約落在10%左右，透過時間與複利效果，能為投資人創造可觀的資產增值空間。
值得注意的是，巴菲特特別強調「費用率」對長期報酬的隱形傷害，呼籲投資人應避免頻繁交易，並選擇管理費極低的ETF。陳重銘指出，國內目前追蹤標普500指數的相關產品（包含009823、00646、009806、009814等），群益投信新推出的「群益標普500（009823）」在經理費與保管費（經保費）的合計成本上展現競爭優勢，主打讓利給投資人，有望透過降低摩擦成本來放大長期獲利。
展望美股後市，2026年適逢美國期中選舉年，市場預期執政黨為維持經濟穩定，將有望推動減稅、刺激消費、放寬金融與AI監管、以及能源優先等政策利多。
此外，儘管台股在AI供應鏈中表現亮眼，但美股在技術創新與終端應用上仍掌握核心話語權。統計過去10年的歷史數據顯示，下半年美股的整體表現普遍優於台股。
已於6月25日掛牌上市的009823，發行價格為新台幣10元，大幅降低小資族的入市門檻。該ETF採用季配息機制（每年2、5、8、11月除息），由於其股利屬於海外所得，對多數投資人而言，具備免納入個人綜合所得稅與免二代健保補充保費的優勢，特別適合高資產與高所得稅率的族群進行資產配置。
陳重銘強調，如果你想要投資美國，可以定期定額低成本、股價親民的009823，直接用新台幣一次買下美國500強企業，涵蓋近9成的美股總市值。
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