內鬼現形！土地開發商勾結銀行高層組「洗錢帝國」　檢方144頁起訴書曝犯罪手法

台中地檢署近日偵結銀行主管與詐騙洗錢集團勾結案。某知名土地開發公司董事長洪男，涉嫌利用與多家銀行分行主管的深厚人脈，招募包括銀行經理、襄理在內的 6 名資深金融主管加入犯罪組織，透過虛設行號開立帳戶，並違規授予每日高達 2,000 萬元的轉帳額度，協助詐騙與博弈集團洗錢逾36.4億元，嚴重影響金融秩序，震驚金融圈。

地檢署起訴書高達144頁，以8萬多字羅列洗錢集團犯罪手法，內文指出，被告洪男身為土地開發業者，長期與銀行有高額往來，與各分行經理熟稔。自 2024年起，他以「電商直播」、「代銷化妝品、神雕膜」為掩護，指使集團成員找尋人頭，成立資本額僅 15 至 20 萬元的虛設公司行號。

公司成立後後，洪男聯繫包括潭子、中區、北屯、頭份及員林等銀行分行的 4 名資深經理、協理及 2 名襄理，由這些銀行高層帶領下屬，親自前往洪男的辦公室提供「行外對保」服務，這群銀行內鬼在明知這些公司行號才剛成立，並無實際營業資料的情況下，竟違反常態、破例核予企業最高額度的網銀轉帳上限、每日 2,000 萬元，讓該帳戶成為洗錢集團的最佳利器。