財經中心／師瑞德報導
隨著全民理財意識抬頭，台灣投資人的理財觀念正迎來顯著的轉變。根據基富通證券最新發布的「平台投資人觀察報告」指出，高達83%的投資人已將「追求資產穩健增值」或「穩定收益」設定為首要理財目標，僅剩14%傾向追求短期高槓桿回報。這項數據顯示，大眾的投資心態已由過去的追逐高報酬，逐步轉向強調長期佈局、紀律投資與風險控管。
受惠於主被動式ETF熱潮以及TISA（臺灣個人投資儲蓄帳戶）的推動，全民理財風潮持續發酵，同時也帶動共同基金市場逐年擴大。根據投信投顧公會統計，截至去年底，國內共同基金總規模已達新台幣16.3兆元，年增率高達16.4%。其中，ETF規模大幅成長18%，一般主動式基金也繳出成長15%的亮眼成績。
作為國內重要的基金交易平台，基富通透過「TISA好享投」全民理財專案，結合投信業者優質旗艦基金，並祭出0手續費、低經理費等優勢，成功吸引跨世代與不同族群參與。去年平台基金存量大幅成長23%，表現遠優於整體市場，更在今年1月中旬正式突破2,000億元大關。
進一步觀察平台投資人行為，目前基富通已有超過14萬人採用「定期定額」方式扣款，占總客戶數逾四成，且人數每年皆以1至2成的幅度穩定增加，成為推動平台存量穩健成長的絕對關鍵動能。
報告也詳細剖析了投資人的理財目標分布：37%希望在「穩定收益與資產增值」間取得平衡，31%以「資產穩健增值」為首要目標，15%偏好「穩定收益（配息）」，僅14%追求「短期高槓桿投資回報」。整體而言，多數民眾的理財觀念正朝向長期且紀律的方向邁進。
對此現象，基富通董事長林丙輝指出，投資理財最困難的往往不是「選擇標的」，而是「長期堅持」。許多投資人容易在市場高點一窩蜂進場，低點時又因恐懼而退場，反而成為虧損主因。面對多變的金融市場環境，林丙輝鼓勵民眾善用平台的「定期定額扣款專區」落實紀律理財。
他強調，定期定額能免去預測市場高低點的煩惱，有效分散進場風險；即便每月僅投入3,000元小額資金，透過時間複利的作用，長期下來依然能累積出可觀的財富，是實踐資產穩健增值的最佳路徑。
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