【通膨升溫3】別讓鈔票變薄 呆存款轉進這2類基金年賺20%

文|歐陽善玲    攝影|攝影組
公共事業及基礎建設產業,營運穩定,適合穩健保守型投資人持有。(本刊資料照)

美國5月份消費者物價指數大漲5%,創13年來最大升幅,核心消費者物價指數則增長3.8%,增速創1992年來新高。有感通膨來臨,鈔票變得越來越薄,還躺在銀行的呆存款,該如何打敗通膨,搶救購買力?

野村投信策略投資部副總經理張繼文指出,這波原物料上漲主因,在中國政府限縮鋼鐵、水泥產能,及美國政府大興土木,進行基礎建設;因此,要咬住通膨財最簡單作法,就是鎖定礦業、工業、新能源及基礎建設相關基金。像今年來績效表現凸出的標的,都可進一步追蹤。

富蘭克林證券投顧則表示,通膨環境下基金布局,投資人常想到天然資源、黃金、公用事業或是基礎建設產業,但這些產業的波動風險大不同,投資前最好先衡量本身風險屬性,再挑選適合的標的進場。

例如,天然資源及黃金產業型基金,主要投資在基本金屬、黃金貴金屬、能源公司的股票,波動風險較高,適合積極型投資人介入;至於穩健型投資人,建議以基礎建設、或公用事業產業為主,這些公司營運範圍,包括水電、瓦斯等民生必需品,營運穩定,且現金流量可預測性高,波動風險較低。

「多數基礎建設資產透過法規、特許經營權協議或是契約,收費可跟通膨相連結,因此可提供投資人防禦通膨上揚的保護力。」美盛凱利基礎建設價值基金經理人尼克.蘭利表示。

而今年來,表現較優異的天然資源及基礎建設相關基金,像是富蘭克林坦伯頓天然資源基金、統一經建基金、晉達環球天然資源基金,報酬率都超過2成;投資人可進一步參考波動風險,依照個人屬性,擬定適合自己的抗通膨策略。

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資料來源: 理柏資訊,台幣計價至2021/6/10,績效單位:%
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