早在去年3月就發現？台中商銀爆內鬼洗錢36億　金管會隔8個月才函報調查局

台中地檢署偵辦台中商業銀行經理涉及洗錢案，外界關注案件通報時序，檢方今（24）日補充說明，全案源自金管會檢查局於2025年3月對台中商銀進行一般業務檢查時，就已發現潭子分行經理疑涉招募非法集團，開立存款帳戶供洗錢詐騙之用，同年12月8日，金管會才函請法務部調查局展開調查。但全案前後相隔長達8個多月，引發外界質疑通報是否過於延宕。

檢方指出，調查局今年1月9日函報地檢署指揮偵辦後，隨即由檢察官組成專案小組，結合警方與調查局等單位擴大追查資金流向，並於2月24日、3月2日及4月1日持搜索票，前往土地開發商公司、台中商銀潭子、中正、北屯及頭份分行等處執行搜索。

調查發現，本案由土地開發商洪姓男子主導，他長期與銀行高層往來密切，進而滲透銀行體系，拉攏包含分行經理及襄理等6名主管，協助其名下12間人頭公司開立帳戶，並提高每日轉帳額度至最高2000萬元。在帳戶觸發洗錢警示時，涉案人員不僅延遲通報，甚至未即時採取限制或終止交易措施，協助不法資金流轉，累計洗錢金額高達36.4億元。