獨家／eSIM卡成洗錢新破口？詐團假下單製造跨境金流　業者爆：有人開口談合作

近年從88會館案、地下匯兌到虛擬貨幣洗錢，台灣金融犯罪手法不斷推陳出新。《鏡報》接獲爆料，近年因出國旅遊熱潮而快速崛起的商品eSIM虛擬網卡，疑似正成為詐騙集團跨境洗錢的新工具，由於交易涉及海外供應商與跨國金流，目前法規與監管機制仍存在灰色地帶，恐怕已成為執法機關難以追查的新漏洞。

一名不願具名的eSIM業者向本報透露，過去曾有詐騙集團毫不避諱的表明身分進行接觸，希望透過其公司協助處理大筆海外訂單，並暗示只要配合將資金匯往國外指定帳戶，就能獲取可觀利潤，且「保證安全」。但因公司屬合法登記企業，擔心涉及刑責，因此拒絕合作。

出國必備品成洗錢標的

據了解，詐騙集團的操作模式並非透過傳統人頭帳戶，而是利用合法企業作為資金中轉站。首先由詐團假造大量eSIM訂單，金額從數百萬元至數千萬元不等，再藉由業者向海外供應商採購的名義，將鉅額資金匯往境外帳戶。待款項進入海外後，再轉往其他指定帳戶，甚至換成虛擬貨幣，達到切斷金流追查的效果。