信任銀行7年竟揹5000萬保單　高齡夫婦控理專「誘貸款買保險」催簽單

信任往來7年的銀行，竟讓高齡夫妻背上近5000萬元保單？台中一對夫妻指控，某銀行理財專員以「節稅」、「6年後可領回本金」及投資獲利逾5%等說法，誘導夫妻投保148萬8000美元（約近5000萬元）保單，甚至建議以房屋貸款及向友人借款籌措首期24萬8000美元保費。夫妻事後發現契約內容與當初說法不符，怒控遭「先簽再說」，要求金管會立案調查、撤銷保單並全額退費，對此，該銀行回應，招攬過程已完成KYC（Know Your Customer，認識客戶）、商品適合度及保費負擔能力評估，也完成商品說明與風險揭露，查無行員以高獲利誘導投保或勸誘貸款購買保險，金融消費評議中心也認定招攬程序並無客戶所述情事。

陳先生與妻子22日出面指控，與某銀行往來長達7年，公私帳戶都在該行，因長期信任曾姓理專及吳姓協理，2025年1月9日簽約時，未看到完整紙本保險契約，僅依對方指示透過平板在簽名頁簽名。夫妻事後拿到紙本契約才發現，內容並非所稱「6年到期領回本金」，而是被保險人身故才能理賠，且活得越久領得越少。

陳先生說，當時理專不斷催促簽約，還稱「這個保單馬上要停賣」，由於現金不足，甚至建議他以房屋貸款及向朋友借款籌錢，才湊足第一期24萬8000美元保費。這筆錢原本是自己貿易公司的營運周轉金，如今恐影響公司正常運作。他痛批，夫妻把某銀行當成最信任的往來銀行，沒想到卻換來「真心換絕情」。